文华财经鑫东财期货配资6家银行被骗29笔高达5

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近日,中国裁判文书网披露山东省滨州邹平县的一起骗贷案的刑事判决书,为了顺利从银行贷款,一位实控人利用旗下三家公司,4年时间内,通过伪造财务数据、虚构交易骗取包括工商银行邹平支行在内至少6家银行合计5.5亿元。

“公司相关数据放大之后才能贷出款。”郑某强提出类似辩护意见,更令人吃惊的是,为了从银行顺利获得贷款,不惜铤而走险,伙同他人伪造邹平县安监局、发改局印章2枚,并用2枚印章伪造国家机关公文。

最终实控人郑某强因犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪被判有期徒刑6年6个月,被处罚金50万元,旗下三家公司也被处罚金并追缴违法所得。

伪造财务报表、虚构交易走账

据了解,郑某强的骗贷手段也较为常规,通过虚构交易合同和伪造财务报表等形式从银行骗贷。

判决书显示,2014年4月,邹平佰郑油棉有限公司法定代表人被告人郑某强安排工作人员伪造三份合同书,虚构佰郑油棉公司与青岛德信环宇国际贸易有限公司的贸易背景,伪造财务报表、审计报告等虚假材料,于2014年4月15日以佰郑油棉公司的名义与中国工商银行股份有限公司邹平支行签订流动资金借款合同,骗取工商银行邹平支行贷款1.4亿元。

据了解,上述佰郑油棉公司法定代表人郑某强与德信环宇公司较为熟悉,签订相关虚假交易只是为了走账。

德信环宇公司总经理王某证实,其公司未与佰郑油棉公司签订过10万吨精炼玉米胚芽生产线成套装置设备供货及安装工程,当时两公司签订的那几份合同都是虚假的,没有真实业务,“目的是佰郑油棉公司为了能从银行贷款,贷款下来的资金在其公司只是走的账。”

工商银行邹平支行贷款拨付给德信环宇公司后,德信环宇公司按照郑月强的要求将款项转入指定账户,大部分款项用于该公司年产10万吨精炼玉米胚芽油建设项目。

券商中国记者注意到,郑某强上述招数屡试不爽,除了工商银行邹平支行中招,其他银行如建设银行、城商行中如东营银行、齐商银行纷纷被骗,合计6家银行累计被骗29笔合计5.5亿元。

例如,2016年8月,佰郑油棉公司法定代表人郑某强安排工作人员伪造购销合同,虚构佰郑油棉公司购买永佳公司皮棉的贸易背景,并且伪造财务报表、审计报告,于当月16日以佰郑油棉公司的名义与中国建设银行股份有限公司邹平支行签订流动资金贷款合同,骗取建设银行邹平支行贷款2000万元。贷款拨付至永佳公司后,永佳公司按照郑月强的要求将2000万元贷款转账给邹平德利科技板材有限公司用于归还佰郑油棉公司向该公司的借款,贷款到期后未归还。